¿Qué es el proceso KYC y por qué es tan importante?

proceso KYC

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A día de hoy, todos hemos escuchado alguna vez la obligación de pasar por el procedimiento de KYC al incorporarnos como cliente a alguna empresa. Pero… ¿en qué consiste exactamente este proceso KYC?

Para las organizaciones,es esencial que todos sus interlocutores pasen por un proceso de due diligence. Esto quiere decir que se debe conocer perfectamente a los clientes, proveedores, socios, etc.

KYC, o por sus siglas en inglés “Know Your Customer (Conoce a Tu Cliente)”, es un procedimiento de obligado cumplimiento para muchas entidades a la hora de contratar nuevos clientes. 

Este proceso KYC consiste en verificar la identidad de los nuevos clientes cumpliendo con las exigencias legales y con las normativas y regulaciones vigentes en prevención de actividades delictivas fiscales, blanqueo de capitales y financiamiento de terrorismo. Sencillo, ¿no?

Por tanto, este proceso debe ser el primer paso a dar para que una persona pueda convertirse en cliente o en usuario registrado de una organización o empresa. De esta forma, se hace con seguridad, garantías y cumpliendo con las normas vigentes. 

La importancia del proceso KYC

Durante el proceso KYC se verifica que el cliente es quien dice ser para poder darle acceso a los servicios o productos que quiera contratar y/o acceder evitando cualquier tipo de fraude. 

Sin embargo, para que este procedimiento sea efectivo, no es suficiente con una simple verificación de la identidad del cliente a nivel documental. Habrá que asegurarse de la identidad real del mismo, así como de la procedencia de fondos en su caso

Cuando una organización implanta un proceso de KYC, uno de los pasos más importantes es obtener la trazabilidad y la preservación de los documentos necesarios para evaluar la integridad de las partes interesadas. Para ello, se establece un proceso de identificación y verificación de la identidad y de los documentos de un cliente. En este proceso se aplican una serie de controles y comprobaciones para evitar las relaciones comerciales con personas no idóneas. 

En Emblex, el proceso discurre de forma online. El usuario que quiere pasar a ser cliente de la empresa debe demostrar con pruebas legales y vinculantes que es quien dice ser. Para ello, se utiliza la video identificación en directo, en la que el usuario aporta sus documentos de identidad y domicilio, contrastando los mismos con su rostro y validándolos con instituciones y fuentes de confianza. Además, también se incluyen otras pruebas biométricas y comprobaciones de seguridad.  

Independientemente de las obligaciones legales de Emblex, el proceso de conocer a nuestros clientes va mucho más allá del mero cumplimiento normativo. Nuestra filosofía de empresa es establecer vínculos personales con todos nuestros clientes. Nos basamos en el conocimiento mutuo y en la confianza, proporcionándoles a nuestros clientes asesoramiento, guía y acompañamiento durante toda nuestra relación.

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